취리히(로이터) – UBS(UBSG.S)는 목요일 100억 달러 이상의 비용 절감 계획에 착수했으며, 어려움을 겪고 있는 경쟁사인 Credit Suisse를 집어삼킨 후 스위스에서만 3,000명의 일자리를 삭감하겠다고 밝혔습니다.

새로 설립된 거대 은행의 스위스 직원 12명 중 1명을 감축하겠다는 계획은 당황한 고객이 계좌에서 수십억 달러를 인출한 후 무너진 경쟁사를 살리기 위해 UBS가 고군분투하는 가운데 변화의 규모를 엿볼 수 있습니다.

절감액의 대부분은 직원 감축에서 나올 예정이며, 분석가들은 전 세계적으로 30,000~35,000개의 일자리가 사라질 수 있다고 추정합니다.

초기 감원은 세계 최대의 자산 관리자가 지난해 유일하게 수익성 있는 사업부였던 크레디트 스위스(Credit Suisse)의 국내 부문을 분할하는 대신 흡수하기로 결정한 데 따른 것이며, UBS도 이를 고려했습니다.

UBS CEO인 Sergio Ermotti는 “우리의 분석은 완전한 통합이 UBS와 스위스 경제를 위한 최선의 결과라는 것을 분명히 보여줍니다.”라고 말했습니다.

에르모티는 직원들에게 보낸 메모에서 스위스에서 3000개의 일자리가 줄어들고 더 많은 사람들이 퇴직 등을 통해 스스로 떠날 것이라고 말했습니다. 크레디트 스위스(Credit Suisse)는 목요일 삭감 전 최근 몇 달 동안 8,000명이 은행에서 일을 그만뒀다고 이미 밝혔기 때문에 그 숫자는 훨씬 더 높을 수 있다.

이는 2026년 말까지 100억 달러 이상의 비용 절감에 대한 UBS의 예측과 2027년까지 80억 달러라는 이전 추정치를 비교합니다.

UBS 주식 3월 주말에 급하게 결정된 인수 이후 은행의 첫 재무 결과와 함께 삭감이 발표된 후 늦은 오후 거래에서 주가는 6% 상승하여 2008년 이후 볼 수 없었던 최고치를 기록했습니다.

시가총액이 770억 스위스 프랑에 달하는 UBS는 단기 전망에 대해서도 낙관적인 전망을 내놓았습니다. 부유한 고객 사이에서 정서가 높아지는 것을 보고 있으며, 금융 시장이 강해지면 수수료도 늘어날 것으로 기대하고 있습니다.

그러나 Credit Suisse의 국내 사업을 흡수하기로 한 결정은 스위스에서 논란의 여지가 있습니다. 스위스 연기금과 두 은행의 지분을 소유한 기관을 대표하는 프록시 에이토스(Aethos) 상담사는 분할이 “스위스에 심각한 시스템적 위험, 고용 및 공정 경쟁 문제에 대한 중요한 부정적인 영향”을 피할 수 있었을 것이라고 말했습니다.

Ethos는 인수를 위해 UBS로부터 더 나은 가격을 요구하는 집단 소송을 지지했습니다.

일부 정치인들이 바라던 대로 스위스의 Credit Suisse가 건강하고 독립적이었다면 영향을 받는 일자리는 더 적었을 것입니다.

Credit Suisse의 붕괴를 막기 위해 스위스 정부가 조율한 글로벌 금융 위기 이후 최대 규모의 은행 합병으로 인해 스위스의 경제 생산량에 비해 자산 풀이 작아졌으며, 주최측은 이미 주요 대출 기관을 통제하기 위해 고군분투하고 있었습니다.

스위스는 보증과 중앙은행 자금 조달을 통해 구제 금융에 자금을 지원했지만 UBS는 이후 국가 지원을 중단했으며 정치인들은 총선 전에 린칭을 피할 수 있는 영향력이 거의 없었습니다.

이번 삭감은 은행이 장악하고 있는 스위스 취리히 금융 중심지에는 고통스러운 일이 될 것이다. 스위스 은행 직원 협회는 두 은행의 현지 직원 37,000명이 공정하고 동등한 대우를 받아야 한다고 말했습니다.

“아마 울퉁불퉁”

스위스의 감원은 월스트리트에서 런던까지 뻗어 있는 글로벌 은행의 더 많은 모습을 엿볼 수 있게 해줍니다.

많은 분석가들은 이 발표를 환영했지만 많은 사람들은 조심스러웠습니다. Jeffries는 두 가지를 병합하는 과정을 “길고, 어렵고 잠재적으로 어려운” 과정이라고 불렀습니다. Deutsche Bank 분석가들은 “그룹은 여전히 ​​건설 현장으로 남아 있습니다”라고 말했습니다.

결과는 또한 UBS가 Credit Suisse의 부유한 고객을 설득하는 데 어려움을 겪었음을 보여주었습니다.

그리고 UBS가 대규모 거래를 성사시키려면 이를 유지하는 것이 핵심으로 간주됩니다.

Credit Suisse는 2분기에 390억 스위스프랑(444억 달러)의 순자산 유입을 보고했는데, 이는 구제금융이 신뢰 상실을 막는 데 실패했음을 강조했습니다.

그러나 UBS는 6월에는 유출이 둔화되고 역전됐다고 밝혔다. UBS Global Wealth Management는 160억 달러 규모의 순 신규 자금을 발표했습니다.

시스템적으로 중요한 두 글로벌 은행 간의 최초의 합병은 UBS에 기회와 위험을 모두 창출합니다.

분석가들은 UBS가 노래 한 곡(30억 CHF)에 대해 Credit Suisse를 인수했지만 성공하려면 UBS가 비용을 절감하고 Credit Suisse의 투자 은행을 축소하며 부유한 고객을 유지해야 한다고 지적합니다.

UBS는 2분기에 290억 달러의 순이익을 보고했지만, 거래가 6월에 마감되었기 때문에 그룹 전체 결과에는 Credit Suisse의 한 달치 수익만 포함되었습니다.

엄청난 이익은 인수 비용이 Credit Suisse의 가치보다 훨씬 낮았음을 반영하는 엄청난 일회성 이익에서 비롯됩니다. 이는 은행이 실시한 조사에서 컨센서스 추정치인 334억 5천만 달러보다 다소 낮았습니다.

($1 = 0.8784 스위스 프랑)

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